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驰援小微企业信贷投放 银行加快专项金融债发行
2022.07.07

驰援小微企业信贷投放 银行加快专项金融债发行



商业银行小微企业专项金融债发行正进一步加快。6月份,商业银行共发行780亿元小微企业专项金融债,同比增长逾5成,并创出过去4个月新高。

  加大对小微企业的金融支持是明确的政策要求。业内人士分析,为增强商业银行投放普惠小微贷款的能力,多元化信贷资金来源渠道,下半年,小微企业专项金融债发行仍有较大扩容空间。

  加快发行节奏

  小微企业专项金融债,是商业银行发行的、募集资金专项用于小微企业贷款的金融债券。在近年来商业银行发行的金融债券中,小微企业专项债已成为主要品种之一。近期,此类债券发行呈现出节奏加快、主体多元、成本下降等趋势。

  6月份,商业银行共发行小微企业专项金融债780亿元,创过去4个月新高,较去年6月份的507亿元增长53.8%。上半年,商业银行成功发行24只小微企业专项金融债,合计金额2155亿元,略少于去年同期的2592亿元。

  从发行人来看,发行主体多样,国有大行、股份制银行、城商行及农商行均有参与。单只债券发行规模大是上半年发行的小微企业专项金融债的一大特征,单只发行规模在100亿元以上的债券共9只,规模合计1750亿元,占上半年发行总规模的80%。其中,光大银行以400亿元的发行规模排名第一,中国银行以350亿元的发行规模紧随其后。

  此外,小微企业专项金融债发行票面利率出现趋势性下行。Wind数据显示,上半年发行的24只小微企业专项金融债,票面利率平均值为2.97%,明显低于去年同期的3.51%。

  加大对小微企业金融支持

  对于近期小微企业专项金融债发行提速的现象,业内人士分析,这体现了金融部门正加大对小微企业的金融支持力度。

  “小微企业‘融资难’‘融资贵’的问题长期以来受到重点关注,受疫情影响,小微企业面临的困难有所加大,亟需金融机构的帮扶。”中信证券首席经济学家明明接受中国证券报记者采访时表示,加快发行小微企业专项金融债,有望成为解决这一问题的重要抓手。通过严格规范募集资金使用管理,此类债券将促进商业银行增加对小微企业的信贷投放。

  人民银行5月26日印发的《关于推动建立金融服务小微企业敢贷愿贷能贷会贷长效机制的通知》提出,加大小微企业金融债券、资本补充债发行力度,积极开展信贷资产证券化,拓宽多元化信贷资金来源渠道。

  业内人士表示,一方面,发行小微企业专项金融债可为商业银行筹集长期稳定的低成本资金,扩大负债资金来源,增强信贷投放能力;另一方面,普惠小微企业贷款不良率容忍度相对较高,有助于破除银行信贷人员发放小微企业贷款的畏难情绪,帮助建立敢贷、能贷和愿贷的长效机制。

  全年发行规模可观

  为落实加大普惠小微贷款支持力度的政策部署,业内人士预计,年内小微企业专项金融债发行还有较大提升空间。

  5月5日召开的国务院常务会议明确提出,今年国有大型银行新增普惠小微贷款1.6万亿元。当月,国务院印发的《扎实稳住经济的一揽子政策措施》进一步强调,加大普惠小微贷款支持力度。将普惠小微贷款支持工具的资金支持比例由1%提高至2%。一系列政策举措,释放出持续加大对小微企业政策扶持特别是金融扶持的强烈信号。

  业内人士称,当前货币条件较宽松,商业银行可用于小微企业信贷投放的资金充裕,同时,人民银行提供的支农支小再贷款、普惠小微贷款支持工具更具成本优势。“可以预期,未来一段时间,商业银行发行小微企业专项金融债的热情仍会较高。”

  “在有关方面持续推动下,预计下半年小微企业专项金融债将继续扩容。”明明预测,今年全年小微企业专项金融债发行规模超过2020年的发行高峰应该是大概率事件。


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